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金融科技助力效率提升

目前中国的资管行业是各金融子行业里增长最快的之一,根据多个机构报告,从2012年到2016年的复合增长率高达41.6%,2018年我国资管总规模约124.03万亿,尽管较上一年有回落,但预计到2021年可接近250万亿,市场空间仍然备受看好。
 
资产管理的核心是资金和资产的对接,而实现高效对接的关键,则在于对风险、收益的深刻洞察和匹配。记者了解到,目前资管行业存在的问题多在于这方面能力不足。
 
例如,近几年债券违约事件急剧攀升,“资产荒”和“资金荒”并存,其重要原因就是传统的分析方式难以对债券资产的价值进行有效评估,使得资金方无法有效对资产定价,只能扎堆投资低收益、低风险的高信用等级债券;同时评级相对较低的大量债券无人问津,导致大量民营企业债券融资成本过高,甚至无法从债券市场得到融资。另一方面则是洞察能力的缺失,这在一定程度上导致了资管行业现有的类信贷、同质化、刚兑化的业务模式。
 
去年资管新规和系列配套政策的出台,有望改变前述资管行业刚兑式、同质化的业态模式。在京东数字科技副总裁李尚荣看来,系列政策的出台旨在引导行业向精细化、差异化、净值化的方向发展,将使资管科技有更多用武之地。
 
记者查询国内外部分先进经验发现,机构使用资管科技能从更多维度、更快速地对资产进行分析,在信息和策略方面获取效率优势,显著提升资管机构的洞察能力。
 
例如,有机构通过使用卫星和无人机的图像数据,就能计算出每天进出超市停车场的车辆变化,进而分析超市的经营和相关资产的质量变化;有机构通过监测和挖掘社交网络上的实时信息,识别其中的“黑天鹅”信号,并迅速对企业客户发出预警。
 
随着境内证券资管市场对外开放程度提升,大量外资资管机构正抢滩中国市场,目前全球10大资产管理公司已有9家落户中国,其中包括桥水、贝莱德等知名企业。
 
另有业内人士透露,来自美国的富达国际将在中国设立约500人的技术研究中心,与之形成对比的是,国内很多机构的总人数也只在300-500人之间。面对来自国际巨头的竞争,中资机构亟须通过资管科技来提升自身投研和风控能力。